อาชีพสายพันธุ์ใหม่...ในยุคของการเปลี่ยนแปลงของโลกการเงิน...อาชีพที่
ปรึกษาการเงินอิสระ (Independent Financial
Advisor/IFA)
*******
ไม่เพียงแค่การเป็น ที่ปรึกษาการเงิน (Financial Advisor/FA.) แต่คุณควร
เป็น ที่ปรึกษาการเงินอิสระ
******
ทำไมต้องมีอาชีพ FA ????
เนื่องจากความต้องการจัดการทางการเงิน
ตาม Life Style ของลูกค้าที่มีหลาก
หลาย การใช้ชีวิตที่เต็มไปด้วยการแข่งขันและเวลาที่มีจำกัดของคนเมือง
ผลิตภัณฑ์
การเงินที่มีออกมาในตลาดมากมาย
จาก บริษัทประกันชีวิต 25 แห่ง, ธนาคาร 16
แห่ง, บริษัทหลักทรัพย์ 40 แห่ง, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม
22 แห่ง,
กองทุนรวมมากกว่า 1,570 กอง (ข้อมูล ณ ต.ค.2557)
นอกจากนี้ยุคข้อมูลข่าวสาร
ที่มาจากหลายช่องทางในแต่ละวัน
ทำให้ FA.เริ่มเข้ามามีบทบาทในการช่วยแนะนำ
การวางแผนการเงินด้วยเครื่องมือการเงินต่างๆเพื่อให้เข้าใจง่าย
ประหยัดเวลาใน
การค้นหาข้อมูลเปรียบเทียบด้วยตัวเอง
โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ลูกค้าบรรลุเป้า
หมายการเงินได้ครอบคลุมในทุกมิติของแต่ละช่วงชีวิต
FA. ในประเทศไทย ทำงานอยู่ภายใต้ 4 สถาบันการเงินหลัก ได้แก่
1) ธนาคาร
2) บริษัทหลักทรัพย์ (บล.)
3) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม
(บลจ.)
4) บริษัทประกัน ซึ่งมีความแตกต่างในเรื่องโครงสร้างของรายได้ที่จ่ายให้กับ
FA.
หากเป็น FA. ภายใต้ ธนาคาร,
บล., บลจ. จะรับในรูปแบบเงินเดือนเป็นหลัก
อาจมีค่านายหน้าสำหรับนักการตลาดที่มีหน้าที่เกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์
มีการ
แนะนำผลิตภัณฑ์การเงินการลงทุนในสังกัดของตนเป็นหลัก
หากเป็น FA. ภายใต้ บ.ประกัน จะไม่ได้รับเงินเดือนแต่รับรายได้ในรูปแบบ
ของค่านายหน้าตามผลงานที่ทำได้เป็นขั้นบันได
สามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ด้าน
ประกันชีวิตเพื่อปกป้อง หรือโอนย้ายความเสี่ยง
เพียงบริษัทใดบริษัทหนึ่ง (ตามกฎ
ของ คปภ.)
ส่วนผลิตภัณฑ์ทางการลงทุน สามารถแนะนำลูกค้าได้หลากหลายบริษัท
FA.ของบริษัทประกันชีวิตมี 2 ประเภท
1) ขายสินค้าประเภทประกันชีวิตอย่างเดียว
2) ขายสินค้าประกันประกันชีวิต+ประกันชีวิตควบการลงทุน
3) ขายสินค้าประกัน
ชีวิต+ประกันชีวิตควบการลงทุน+การลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป+วินาศภัย จาก
พันธมิตรต่างๆ
IFA. (Independent Financial Advisor) คือใคร???? คือผู้ที่มีใบอนุญาต
ประกอบวิชาชีพในการวางแผน
ให้คำแนะนำปรึกษา และดำเนินการจัดการทางการ
เงินและการลงทุนด้านหลักทรัพย์ให้บุคคลทั่วไป
หรือ องค์กร
ใบอนุญาตที่บ่งบอก
ความเป็นมืออาชีพ ได้แก่
1. Single License (SL)
2. Investment Consultant License
(IC.)
3. ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต
4. ใบอนุญาตนายหน้าวินาศภัย
5. วุฒิบัตรนัก
วางแผนการเงิน: CFP, FChFP
6. คุณวุฒินักขายระดับโลก MDRT เป็นต้น
โดย IFA.
ไม่ได้รับเงินเดือนจากทั้ง
ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) บริษัทหลักทรัพย์จัดการ
กองทุนรวม (บลจ.) หรือ บริษัทประกันชีวิต รายได้จะมาจากการแนะนำผลิตภัณฑ์
ทางการเงินต่างๆของแต่ละสถาบันการเงิน
สามารถแนะนำสินค้าทางการเงินการ
ลงทุนของพันธมิตรได้ครอบคลุมและหลากหลายบริษัท
IFA. งานแห่งโอกาส....งานที่มีความอิสระทั้งในการทำงาน เวลา และรายได้
........สิ่งสำคัญที่มนุษยชาติทุกคนทั้งโลกต้องการ....คือ..การมีอิสระเสรีภาพ ทั้งด้าน
เวลา ความคิด และรายได้ แต่สิ่งที่เหนือกว่านั้นคือการทำงานที่มีโอกาสได้สร้างและ
ตระหนักในคุณค่าที่มีต่อผู้อื่น
สามารถสร้างมูลค่าเพิ่มให้กับตนเองและผู้อื่นตลอด
เวลา แต่หลายคนก็ล้มเหลวจากการขาดวินัยในการควบคุมตนเองให้ทำงาน
สม่ำเสมอ จากการมีอิสรภาพทางเวลาที่มากเกินไป
สนใจที่จะเป็นผู้ประกอบการ IFA. ต้องทำะไรบ้าง....
....การคิดและทำนอกกรอบคือคำตอบ.....
เริ่มต้นสำรวจเป้าหมายชีวิตของตัวเองว่า
ความฝันที่เริ่ดหรูที่สุดของชีวิตเราคือ
อะไร เราทำงานเพื่ออะไร เพื่อใคร...ใครที่จะเป็นแรงบันดาลใจให้เราทำงานได้อย่าง
ไม่ท้อและมีพลังทุกครั้งที่นึกถึงหน้าเค้า
ที่สำคัญ "จง...จงรักภักดีต่อความฝันของตน
จนกว่าฝันนั้นจะเป็นจริง" และเมื่อบรรลุฝันแล้วให้เริ่มต้นฝันใหม่เพื่อให้แรงบันดาล
ใจเติบโตยิ่งๆขึ้นไป
ตั้งคำถามให้กับตัวเองว่างานที่เราทำอยู่ตอบโจทย์ความฝันที่เริ่ดหรูของเราได้
หรือไม่.....ถ้าไม่...
1) ลดขนาดความฝัน
2) ทำงานให้หนักขึ้น
3) เลือกทำสิ่งใหม่ๆที่
มีโอกาสทำให้ฝันเป็นจริง.....จะเลือกข้อไหนดี???....ก่อนจะเลือกมาทำความเข้าใจ
กับ....
.......เรื่องจริงอีกสิ่งหนึ่งที่ควรรู้และตระหนัก "ไม่มีใครไปไกลเกินความฝัน จงระวัง
ความคิดของตน ฝันที่เล็กเกินไปจะปราศจากการท้าทาย
การติดยึดกับความเคยชิน
และความสบายจะทำให้เป็นการสร้างหลุมพรางของโอกาสของชีวิตที่จะเข้ามา
นอกจากนั้น ความสำเร็จจะเริ่มห่างออกไปเรื่อยๆจนเลือนลาง"
.....เริ่มได้เค้าลางของคำตอบแล้วสินะ.....
***** เริ่มต้นสำรวจ Life Style ของตัวเองว่า สามารถทำงานแบบผู้ประกอบการที่
มีวินัยสามารถควบคุมสั่งการตนเองโดยไม่ต้องมีใครมาคอยควบคุมสั่งการได้หรือ
ไม่ ถ้าได้..แสดงว่ามาถูกทางแล้ว หากทำไม่ได้ต้องหาคนมาสั่ง มาช่วย
ควบคุม...เช่น เทรนเนอร์ โค้ช พี่เลี้ยง
สิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้
****"การเติบโตก้าวหน้า
การมีรายได้ที่สูงขึ้นจะมาพร้อม
กับเวลาที่หายไป"*****แต่....ถ้าได้ทำงานที่รายได้เพิ่มขึ้นแต่กลับมีเวลามากขึ้น
ได้
ทำในสิ่งที่อยากจะทำ ได้ไปเที่ยวในที่ที่อยากไป
ได้ใช้ชีวิตกับคนที่รัก...ได้ใช้ชีวิต
ไม่ใช่แค่ใช้เงินอย่างเดียว.....น่าสนมะ....ชีวิตดี๊ๆเนอะ!!!!!
ยัง!!!!ยังไม่พอ....ทำความเข้าใจและยอมรับต่อ....
"ไม่มีงานไหนในโลกที่ถูก
สร้างขึ้นมาให้เหมาะกับเรามีแต่เราเท่านั้นที่ต้องปรับตัวให้เหมาะกับอาชีพนั้นหาก
เราเห็นโอกาสว่างานนั้นสามารถทำให้ฝันเราเป็นจริงได้"
ศึกษาข้อมูลกับสิ่งใหม่ โอกาสใหม่
ค้นหาวิธีที่จะทำให้ตนเองประสบความ
สำเร็จโดยเร็ว
ลงมือทำในสิ่งที่แตกต่างจากคนธรรมดาทั่วไป
เพราะ" หากเรามองเห็นในสิ่งที่
คนอื่นมองไม่เห็นเราจะสามารถทำสิ่งที่คนอื่นคิดว่าเป็นไปไม่ได้ให้เป็นไปได้"
ก่อนจะรู้ว่าเป็น IFA. ได้อะไรบ้าง..มารู้ก่อนว่า IFA. ต้องทำะไรบ้าง สามารถ
ให้คุณค่าอะไรกับคนอื่นได้บ้าง
IFA: มีหน้าที่คือ.... การทำการตลาดบนผลิตภัณฑ์ทางการเงิน สร้างความ
สนใจ สร้างความต้องการสินค้าทางการเงินให้ลูกค้า
** * *****
ปัญหาเศรษฐกิจการเงิน คือปัญหาสำคัญที่ส่งผลกระทบตั้งแต่ระดับ
ครอบครัว จนถึง ระดับชาติ
ชีวิตที่ปราศจากการวางแผนการเงิน คือ การใช้ชีวิตบน
ความประมาทที่สุด การค้นพบปัญหาของชีวิตแต่ละคนที่ไปพบ
ที่ยังไม่ได้รับการ
แก้ไข แล้วเราสามารถหาทางออกให้ได้
คือหนทางนำไปสู่การสร้างธุรกิจนวัตกรรม
(Business Innovation)
*******
การได้ทำให้คนตระหนักว่าชีวิตเค้ามีความสำคัญ มีคุณค่ากับคนที่เค้ารัก
มี
คุณค่าต่อสิ่งที่เค้าทำมากเพียงใด
การทำให้เค้าตระหนักถึงความจำเป็นในการ
วางแผนการเงินให้ครอบคลุมทุกมิติของชีวิตตาม
life Style ของแต่ละคน
******
การให้บริการแบบครบวงจร (One Stop Service) ลองนึกดูถ้าเราเดินเข้าร้าน
ไหนแล้วมีสินค้าครบและหลากหลายให้เลือก
เราจะสะดวกและประหยัดเวลามั้ย คง
ไม่มีใครไม่ชอบใช่มั้ย อีกทั้งยังให้บริการครบทุกด้านทั้งการปกป้องความมั่งคั่ง
การ
สะสมความมั่งคั่ง และการส่งมอบความมั่งคั่ง
การให้บริการก่อนและหลังการขาย
ใส่ใจดูแลลูกค้า อย่างต่อเนื่อง
การพัฒนาความรู้ตลอดเวลา ใช้องค์ความรู้ที่มีนำไป
ต่อยอดในการแนะนำให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่เค้าต้องการได้
ให้การ
บริการด้วยความจริงใจและซื่อสัตย์
ทำงานด้วยความมุ่งมั่นที่จะประสบความสำเร็จ
อย่างไม่ลดละ สามารถเผชิญและจัดการกับทุกปัญหาและอุปสรรคระหว่างเส้นทาง
โดยไม่ย่อท้อ ยืนหยัดสู่ความเป็นมืออาชีพโดยไม่มีวันทอดทิ้งลูกค้า
ทำงานด้วยจิต
ของการเป็นผู้ให้ ในที่สุดก็จะสามารถตอบรับทุกความสำเร็จในฐานะของผู้รับตาม
มาอย่างแน่นอน
******* 'See more people...การนั่งต่อหน้าผู้มุ่งหวังที่มากพอและสม่ำเสมอ
จะทำให้
เกิดการเรียนรู้ เกิดทักษะ
เกิดความชำนาญ
งานที่ดูเหมือนยากในวันแรกๆจะเป็นงานง่ายในที่สุด....
..... งานวางแผนการเงินให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายคืองานหลัก งานขายผลิตภัณฑ์
การเงินคืองานรอง...แต่..ท่องไว้ๆๆว่า...การวางแผนอย่างเดียวไม่ขายอะไรก็ไม่มี
รายได้ หากทำให้ลูกค้ามั่งคั่ง
เราก็จะมั่งคั่งตาม...ท่องไว้ให้ขึ้นใจจะได้ฝึกปิดการ
ขายให้เก่งเร็วๆ...
........แต่....ก่อนจะขายได้ ต้องขายตัวเองให้ได้ก่อน
เริ่มจากทำให้คนชอบ ทำให้ไว้
วางใจ ทำให้เห็นความตั้งใจ
แสดงความเป็นมืออาชีพ รู้จริงในสิ่งที่ทำ >>>คนจะ
เชื่อ>>>ซื้อ>>>ซื้อเพิ่ม>>>บอกต่อ....นี่แหละคือคำตอบของการขยายตลาดต่อ
เนื่องได้ตลอดเวลาแบบโซ่ไม่มีปลาย....ถึงตอนนี้แล้วคงพอจะตอบคำถามยอดนิยม
ทุกยุคทุกสมัยที่ว่า...ไม่รู้จะไปขายใคร???
ได้แล้วนะ...เพราะลูกค้าไม่มีวันตันแต่ตัน
ที่ความคิดต่างหาก....
ทำไมคนใหม่ในช่วงเริ่มต้นจึงขายยาก ทำไมอัตราการเข้าออกจากอาชีพ IFA
จึงสูง
คนไม่ตัดสินใจซื้อเพราะ
1) ไม่เข้าใจ
2) ไม่ไว้วางใจ ...ถามและวิเคราะห์
ประเมินตัวเองว่าเราอยู่ประเภทไหน
แก้ให้ถูกจุด
..........
ดังนั้น งานนี้ไม่ใช่ทางผ่านของใคร...ไม่ว่าจะเป็นคน อกหัก (ยกเว้นอกหักพัก
บ้านนี้^^^) หลักลอย คอยงาน สังขารโทรม เสียเวลาเปล่าๆ ถ้าต้องการความสำเร็จ
ต้องทำให้เป็นมืออาชีพ สง่างาม
ยกย่องให้เกียรติตนเองและผู้อื่น ทำงานเต็มเวลา
ไม่ใช่บางเวลาเพราะต้นทุนของการทำอาชีพนี้คือ
เวลา ยิ่งให้เวลาที่มีคุณภาพกับ
อาชีพนี้มาก โอกาสประสบความสำเร็จจะยิ่งมากตามมา
หมดยุค!!!ของคำว่า ลองทำ
หรือ ทำเป็นอาชีพเสริม แต่เป็นงานที่ทำที่ไหนก็ได้
เวลาไหนก็ได้...เข้าใจตรงกันนะ
ผู้ประกอบการต้องการโอกาสการสร้างรายได้ที่ไม่มีเพดานจำกัด
ไม่ได้
ต้องการมีรายได้ประจำ ?????
ผู้ประกอบการแม้ไม่ได้รับเงินเดือนจากใคร
แต่สามารถเขียนเงินเดือนให้ตัว
เองและคนอื่นได้
..........
ถามตัวเองว่าเราต้องการอะไร....ทุกอย่างมีเหตุและผล....
..........ไม่มีอะไรที่ได้มาโดยไม่ต้องแลก...ทำงานแบบผู้ประกอบการก็รับรายได้แบบ
ผู้ประกอบการ ที่ไม่มีความแน่นอนแต่มีโอกาสรับรายได้โดยไม่มีเพดานจำกัดตาม
ความสามารถที่ทุ่มเท สามารถทำงานโดยสั่งการควบคุมตัวเองในการออกตลาดพบ
คนได้อย่างมีวินัย และสม่ำเสมอ
มีอิสรภาพทั้งเวลา การเงินและความคิด สามารถ
เปิดบริษัทที่ปรึกษาการเงินอิสระ
(SMEs) เป็นของตัวเองได้....นี่คือที่มาของ อาชีพ
สายพันธุ์ใหม่...ผู้ประกอบการที่ปรึกษาการเงินอิสระ (IFA) อาชีพที่จะช่วยยกระดับ
ฐานะความเป็นอยู่ของทั้งลูกค้าและ
IFA สู่การมีอิสรภาพทางการเงิน
สามารถทำให้
บรรลุความฝันในทุกช่วงชีวิตได้ทุกมิติ
นอกจากนั้นยังสามารถพบกับความสุขและ
ความสงบทางใจได้ตลอดไปหากทำอาชีพนี้ด้วยความรักตลอดไปเช่นกัน””